Ali je vaše premoženje resnično zaščiteno?

Varstvo premoženja zahteva več kot dober donos

Večina premožnih posameznikov in družin se osredotoči na rast premoženja, medtem ko njegovo varstvo ostane v ozadju. Pri Horvat & Potočnik razumemo, da je ohranjanje zgrajenega prav tako zahtevno kot njegovo ustvarjanje. Naša svetovalnica v Mariboru deluje po strogih fiduciarnih načelih — kar pomeni, da smo pravno in etično zavezani zastopati izključno vaše interese, ne interesov produktnih ponudnikov. Delamo z omejenim številom strank, ker kakovostno svetovanje zahteva čas, poznavanje okoliščin in osebni odnos. Vsak načrt varstva premoženja gradimo od temeljev: razumevanje vaših ciljev, ocena tveganj in šele nato oblikovanje prilagojene strukture.

„Po dveh neuspešnih izkušnjah z bankami, ki so mi prodale svoje produkte, sem pri Horvat & Potočnik prvič dobil svetovalca, ki mi je odkrito povedal, česa ne potrebujem. Naša struktura je zdaj robustna in razumljiva, kar mi daje mir.“

— Gregor T., podjetnik, Celje

Zakaj fiduciarna zaveza ni le marketinška beseda

Beseda „fiduciar“ v slovenskem prostoru ni zakonsko reguliran naziv za vse svetovalce. Zato jo pogosto zlorabljajo. Pri Horvat & Potočnik fiduciarna zaveza pomeni konkretno: ne prejemamo povratnih provizij od zavarovalnic ali skladov, ne promoviramo produktov, ki niso v vašem interesu, in vsako priporočilo utemeljimo pisno z razlogi. Od leta 2011 smo svetovali pri več kot 140 primerih strukturiranja premoženja v skupni vrednosti nad 60 milijonov evrov. Naše stranke so večinoma uspešni podjetniki, zdravniki, odvetniki in lastniki nepremičninskih portfeljev, ki iščejo dolgoročno varstvo — ne hitrih rešitev. Indigo-tech pristop k vizualizaciji podatkov nam pomaga strankam razložiti kompleksne strukture na jasen in pregleden način.