Storitev · Revizija tveganj
Katera tveganja ogrožajo vaše premoženje danes?
Sistematična identifikacija in nevtralizacija pravnih, tržnih in dednih tveganj za premožne posameznike.
Tveganje ni le volatilnost trga
Ko govorimo o tveganjih za premoženje, večina pomisli na padce borze. Toda pri Horvat & Potočnik se ukvarjamo s celotnim spektrom groženj, ki jih tržni nihaji le delno pokrivajo. Pravno tveganje nastopi, ko pogodbe niso ustrezno sestavljene ali ko osebno premoženje ni ločeno od poslovnega. Dedno tveganje se pojavi, ko ni jasnega načrta za prenos premoženja na naslednjo generacijo. Valutno in likvidnostno tveganje sta pogosto prezrta pri portfeljih, ki so preveč skoncentrirani v enem razredu sredstev. Naš pristop vključuje 360-stopinjsko revizijo vaše situacije — pregledamo pogodbe, lastniške strukture, zavarovalniška kritja in naložbene pozicije ter vam v pisni obliki poročamo o ugotovljenih ranljivostih. Šele nato predlagamo konkretne ukrepe.
Kaj vključuje naša revizija tveganj
Pogodbena revizija
Pregled ključnih pogodb — od partnerskih sporazumov do najemnih razmerij — z vidika zaščite premoženja in morebitnih izpostavljenosti.
Lastniška analiza
Mapiranje lastniških razmerij in ugotavljanje, kje je osebno premoženje izpostavljeno poslovnim tveganjem brez ustreznih ščitnih struktur.
Portfeljska koncentracija
Ocena, ali je premoženje preveč skoncentrirano v posameznem sredstvu, sektorju ali valuti, in priporočila za razpršitev.
Dedno planiranje
Pregled veljavnih oporok, sklenitvenih razmerij in dednih dogovorov z namenom preprečiti spore in davčno učinkovito prenesti premoženje.
Kako poteka sodelovanje
Začnemo z uvodnim pogovorom (30 minut, brezplačno), v katerem razumemo obseg vašega premoženja in vaše ključne skrbi. Nato izvedemo poglobljeno revizijo, ki traja od dva do štiri tedne, odvisno od kompleksnosti. Rezultat je pisno poročilo z oceno tveganj in prednostno razvrščenimi priporočili. Priporočila ne vežejo na nakup nobenega produkta — izvajate jih s svojimi odvetnike, davčnimi svetovalci ali z našo pomočjo pri koordinaciji. Zavedamo se, da nekatera tveganja ostanejo zunaj naše pristojnosti: tržnih gibanj, geopolitičnih sprememb in regulatornih sprememb ni mogoče popolnoma obvladati, jih pa je mogoče sistemsko omejiti.
„Revizija tveganj, ki so jo opravili pri Horvat & Potočnik, je razkrila, da je bila moja hiša v Mariboru tehnično del poslovnih sredstev moje s. p. — tega nisem vedel pet let. Rešitev je bila preprosta, a jo je nekdo moral najprej opaziti.“
— Mateja K., zdravnica, Maribor
Kdaj ste nazadnje pregledali celoten profil tveganj svojega premoženja?
Zahtevajte pisno revizijo in dobite jasno sliko o tem, kje ste ranljivi in kaj storiti.